Юристы оценили угрозу новых рекомендаций Банка России для биткоин-обменников

Рекомендации ЦБ РФ по мониторингу банками потенциально подозрительных операций, в том числе связанных с биткоин-обменниками, не являются законом, однако отображают тенденцию «непрямого подавления» регулятором оборота криптовалют в России.

Банк России «продолжает закручивать гайки» и призывает кредитные организации особо пристально следить за счетами физлиц, заявил юрист и эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев.

Сам ЦБ сообщает, что указанные в документе меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций.

Рекомендации предусматривают, что если банковские операции физлица отвечают двум и более перечисленным в документе ЦБ признакам, владелец счета может столкнуться с последствиями:

«В частности, банки будут иметь полное право отказывать таким лицам в проведении операций, блокировать их счета и даже расторгать договоры банковского обслуживания – и все это под соусом отмывания и финансирования терроризма», — сказал партнер юридической фирмы Digital Rights Center Михаил Третьяк.

Управляющий партнер GMT Legal Андрей Тугарин подчеркнул, что выпущенные сейчас методические рекомендации ЦБ — это не новый закон и «даже не обязательства».

По его словам, основная задача ЦБ состояла в указании площадок, на которых могут совершаться противозаконные операции, и предупреждении банков об их характере для последующей блокировки:

«Криптовалютные обменники идут как дополнение, так как стали очень распространены в РФ».

Тугарин отметил, что нормы о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, действовали и до текущих рекомендаций, поэтому «основания у банка блокировать карты из-за подозрительных операций как были, так и остаются».

«Наличие таких рекомендаций дает возможность клиентам банка более точно понять, какие именно операции теперь будут считаться подозрительными», — сказал юрист.